【广州刑事律师】卢某甲合同诈骗罪刑事一审刑事判决书

2024-02-01 20:03
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卢某甲合同诈骗罪刑事一审刑事判决书

审理法院: 广州市黄埔区人民法院

案  号: (2023)粤0112刑初某号

案  由: 合同诈骗罪

裁判日期: 2023年09月25日

广州市黄埔区人民法院

刑事判决书

(2023)粤0112刑初某号

公诉机关广东省广州市黄埔区人民检察院。

被告人卢某甲,曾因犯伪造国家机关证件罪、逃税罪于2012年9月3日被广东省增城市人民法院分别判处有期徒刑一年以及有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币一万元;决定执行有期徒刑四年,并处罚金人民币一万元,2015年2月9日减刑释放。因本案于2023年1月5日被广东省广州市公安局黄埔区分局羁押及刑事拘留,同年2月10日被逮捕。现羁押于广东省广州市黄埔区看守所。

辩护人陈某乙、温某丙,系广东某律师事务所律师。

公诉机关以穗埔检刑诉〔2023〕某号起诉书指控被告人卢某甲犯合同诈骗罪,于2023年8月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,适用简易程序,于同月22日公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员出庭支持公诉,被告人卢某甲及其辩护人陈某乙、温某丙到庭参加了诉讼。现已审理终结。广州专业刑事律师,广州合同诈骗罪辩护律师

公诉机关指控:被告人卢某甲系广州市某纺织服装有限公司(2013年3月5日被吊销营业执照,以下简称:某公司)的法定代表人、股东,实际控制经营某公司。2010年8月,某公司通过被害单位广州某投资担保有限公司(2011年更名为广州某融资担保有限公司,以下简称:某公司)为其担保向中国建设银行股份有限公司广州经济技术开发区支行(以下简称:建行开发区支行)申请贷款。期间,某公司为顺利获得某公司担保从而成功申请贷款,分别提供了虚假的公司资产负债表、损益表等财务报表给某公司、建行开发区支行,夸大公司规模、资产及经营情况。某公司还向某公司提供了广州市某实业有限公司(以下简称:某公司)名下的9间商铺(位于广州市荔湾区光复北路某号之2050、2048、2047、2046、2044、2043、2042、2041、2014)进行反担保抵押,夸大9间商铺的市场价值以骗取某公司的信任。

2010年8月31日,某公司与建行开发区支行签订了《人民币资金借款合同》,约定某公司向建行开发区支行借款人民币1100万元(全案币种均为人民币),借款期限为2年,某公司为某公司的该笔借款提供连带责任保证,并与建行开发区支行签订《保证合同》。同日,某公司与某公司签订《借款担保服务合同》,约定某公司为某公司向建行开发区支行借款1100万元提供连带责任担保保证。某公司为某公司提供反担保,反担保保证人为被告人卢某甲和某公司的股东卢某1、卢某2、卢某3,反担保抵押物为上述9间商铺,抵押价值为1048.9万元,双方签订了反担保合同。

2010年9月15日,建行开发区支行向某公司发放了用于生产经营的专项贷款1100万元。被告人卢某甲通过虚构某公司与深圳市得道商贸有限公司、广州市某贸易有限公司的《牛仔布销售合同》,套取592万后流转至张某1(另案处理)的个人银行账户,由张某1支配使用;套取508万后流转至卢某3的个人银行账户(卢某3当时与被告人卢某甲是夫妻关系,其银行账户由被告人卢某甲支配使用),后将款项用于偿还其他债务或提现使用,未用于某公司生产经营。

2010年9月至2011年6月,某公司每月21日按期向建行开发区支行支付当月贷款利息,但从2011年6月10日需按分期还款计划进行第1次还本100万元起,某公司开始逾期不还。因某公司持续多次出现还贷本息逾期情况,故建行开发区支行于2011年10月28日宣布提前回收贷款本息。某公司于2011年6月至10月履行了代偿责任,先后5次向建行开发区支行代偿了某公司所欠贷款本息,合计11162625.41元。

经查证,某公司抵押给某公司的9间商铺,在2010年7月20日的实际市场价值经评估为1398600元。某公司提供给某公司、建行开发区支行的财务报表与该司在工商部门年检备案的财务报表存在重大出入、严重虚增。其中2008年度某公司净利润虚增21倍,资产总额虚增近3000万,应收账款虚增700余万;2009年度某公司净利润虚增16.5倍,资产总额虚增5200余万,应收账款虚增2100余万。

2012年8月10日,广东省广州市萝岗区人民法院就某公司诉某公司、卢某甲、卢某1、卢某3、卢某2、某公司保证合同纠纷一案作出民事判决。执行方面,因抵押达明公司的9间商铺拍卖不成功,故广东省广州市黄埔区人民法院于2017年3月29日作出执行裁定,根据第三次拍卖保留价将9间商铺作价1731520元交付某公司抵偿债务。扣除某公司向某公司缴纳的110万元保证金,被害单位某公司尚有8331105.41元代偿金额未能追回。

2023年1月5日,被告人卢某甲被公安机关抓获归案。

公诉机关认为:广州市某纺织服装有限公司以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,以其他方法骗取对方当事人财物,数额特别巨大,被告人卢某甲系某公司直接负责的主管人员,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第(五)项的规定,应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人卢某甲虽不具有自首情节,但是如实供述自己的罪行,根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定,可以从轻处罚。被告人卢某甲自愿认罪认罚,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定,可以从宽处理。综上,公诉机关建议对被告人卢某甲判处十年六个月有期徒刑,并处罚金。提请本院依法判处。

被告人卢某甲对公诉机关开示的证据以及指控的犯罪事实、罪名、量刑建议均无异议并签字具结,当庭表示自愿认罪认罚。

辩护人对公诉机关指控被告人卢某甲构成合同诈骗罪不持异议,但提出以下辩护意见:1.某公司提供给某公司或银行的担保、贷款资料由张某1或其工作人员制作,且上述资料只有经张某1查阅确认符合条件后,某公司才按照张某1的指示盖章、签名提交给某公司。2.涉案提供反担保抵押的九个商铺虽然在某公司名下,但达明公司实际由张某1控制,因此上述商铺实际上是张某1提供给某公司作为反担保抵押的,并非某公司或被告人卢锐坤提供的。3.张某1提供涉案九个商铺作为反担保抵押是为了与被告人共同获取涉案银行贷款,而且张某1已实际取得贷款中的592万元。在被告人已资金短缺、存在外债且亟需资金维系经营生产的情况下,被告人不可能还花费巨资购买难以变现的涉案九个商铺,故被告人与张某1之间并不存在真实的房屋买卖法律关系,因此,该592万元并非购买商铺的对价,而是共同贷款中属于张某1的部分。4.被告人对上述九个商铺的实际市场价值并不知情,甚至并未去过商铺现场,其只是听张某1说某公司对涉案九个商铺评估了一千多万元。从九份《反担保抵押合同》也可以知道某公司当时是认可九个商铺的合计价值为10489000元的,并非被告人故意夸大九个商铺的市场价值,完全是因为张某1通过行贿手段让某公司的部分人员在没有第三方评估的情况下认可了九个商铺一千万元的价值,并提供了涉案贷款担保,而被告人并不知晓张某1是如何运作的。某公司在本案中也存在监管不严的过错。5.虽然被告人在实际取得贷款中的508万元后,大部分资金流转至卢某3的账户,但是并不能就此认定贷款资金并非用于生产经营,因为卢某3的银行账户也是某公司经常用以支付货款、工人工资的账户。6.本案的犯罪数额应当以某公司的经济损失为准,某公司在本案中收取了49.5万元的担保费,故某公司在本案中的经济损失应扣减其已收取的利益49.5万元,为7836105.41元。综上,请综合考虑被告人是受到他人误导而作出了本案行为,其主观恶性并不大,且身体抱恙等情节,依法对被告人从轻、减轻判处,对其判处三年至七年有期徒刑。

经审理查明:广州市某纺织服装有限公司(以下简称某公司)于2005年3月15日成立,被告人卢某甲系股东,其前妻卢某3系监事、股东。同年,被告人卢某甲变更为该公司的法定代表人,并实际控制经营某公司。2013年3月5日,该公司被广州市工商行政管理局增城分局吊销营业执照。

2010年8月,合禾公司通过被害单位广州某投资担保有限公司(后更名为广州某融资担保有限公司,以下简称某公司)为其担保向中国建设银行股份有限公司广州经济技术开发区支行(以下简称建行开发区支行)申请贷款。期间,某公司为顺利取得某公司的贷款担保服务从而成功申请贷款,分别提供了公司资产负债表、损益表等财务报表给某公司、建行开发区支行以证明公司规模、资产及经营情况。某公司还向某公司提供了广州市某实业有限公司(以下简称某公司)名下的9间商铺进行反担保抵押。

2010年8月31日,某公司与建行开发区支行签订了《人民币资金借款合同》,约定某公司向建行开发区支行借款人民币1100万元,借款期限为24个月,自2010年9月15日起至2012年9月14日。某公司为某公司的该笔借款提供连带责任保证,并与建行开发区支行签订《保证合同》。被告人卢某甲及某公司的股东卢某1、卢某2、卢某3则为上述借款提供连带责任保证,分别与建行开发区支行签订《自然人保证合同》。同日,某公司与某公司签订《借款担保服务合同》,约定某公司为某公司向建行开发区支行借款1100万元提供连带责任担保保证,某公司必须向某公司提供反担保,反担保保证人为被告人卢某甲及某公司的股东卢锐垣、卢某2、卢某3,反担保抵押物为上述9间商铺,载明抵押物价值1048.9万元。某公司还与被告人卢某甲及某公司的股东卢某甲、卢某2、卢某3签订了《反担保保证合同》,与达明公司签订了9份《反担保抵押合同》。

2010年9月15日,建行开发区支行向某公司发放了用于生产经营的专项贷款1100万元。同月,被告人卢某甲通过虚构某甲公司与广州市某贸易有限公司(以下简称某公司)的《牛仔布销售合同》,将贷款资金508万元从某公司银行账户套出至佳一公司后,再转账至曾某的个人银行账户,最终转账至卢某3的个人银行账户,卢某3当时与被告人卢某甲是夫妻关系,其银行账户由被告人卢某甲实际控制、支配使用。张某1(某公司法定代表人方某某的前妻)提供深圳市某商贸有限公司(以下简称某公司)作为收款方,被告人卢某甲通过虚构某公司与某公司的《牛仔布销售合同》,将贷款资金592万元从某公司银行账户分2笔套出至某公司银行账户后,再转账至广州某贸易有限公司银行账户,最终转账至张某1的个人银行账户。

2010年9月至2011年6月期间,某公司每月21日按期向建行开发区支行支付了当月贷款利息,但从2011年6月10日需按分期还款计划进行第1次还本100万元起,某公司开始逾期还款。某公司分别于2011年6月30日、7月29日、9月9日、9月30日代为归还逾期本金991130.7元、利息53254.69元、本金981336.69元、利息56856.2元。因某公司多次出现还贷本息逾期情况,故建行开发区支行于2011年10月28日宣布提前回收贷款本金900万元,利息80047.13元。2011年10月31日,某公司应建行开发区支行的通知,代某公司还款9080047.13元。至此,建行开发区支行的损失共计11162625.41元已全部由某公司代偿。

经查证,某公司提供给某公司、建行开发区支行的财务报表与该司在工商部门年检备案的财务报表存在重大出入、严重虚增,其中2008年度某公司净利润虚增21倍,资产总额虚增29825605.52元,应收账款虚增7407102.44元;2009年度某公司净利润虚增16.5倍,资产总额虚增52853583.08元,应收账款虚增21444371.18元。经评估,某公司提供给某公司作为反担保抵押物的9间商铺,在2010年7月20日的实际市场价值为1398600元。广州专业刑事律师,广州合同诈骗罪辩护律师

2012年8月10日,原广东省广州市萝岗区人民法院就某公司诉某公司、卢某甲、卢某1、卢某3、卢某2、某甲公司保证合同纠纷一案作出民事判决。执行方面,因抵押达明公司的9间商铺拍卖不成功,故本院于2017年3月29日作出执行裁定,根据第三次拍卖保留价将9间商铺作价1731520元交付某公司抵偿债务。扣除某公司先行向某公司缴纳的110万元保证金,被害单位某公司尚有8331105.41元代偿金额未能追回。

2023年1月5日,被告人卢某甲被公安机关抓获归案。

上述事实,有控辩双方提交并经法庭质证、认证的被害单位某公司委托人的陈述及授权委托书、营业执照、证人叶某、刘某1、李某1、施某1、施某2、李某2、卢某1、曾某、卢某2、吕某、刘某2、何某、张某2、张某1、卢某3、张某3的证言、辨认笔录、涉案企业工商登记资料、涉案银行开户资料、流水清单及交易凭证、《人民币资金借款合同》《补充协议》《自然人保证合同》《保证合同》《公证书》《牛仔布销售合同》、贷款转存凭证(借款借据)、中国建设银行支票、支用贷款批复等中国建设银行提供的涉案贷款资料、资产负债表、损益表、增值税纳税申报表、增值税专用发票等财务资料、审计报告、企业担保项目风险评审报告、企业担保调查报告、《借款担保服务合同》《反担保保证合同》《反担保抵押合同》《公证书》、记账凭证、收款收据、银行进账单、销售合同等凯德公司提供的涉案担保项目资料、提前回收贷款通知书、代偿确认函、抵(质)押物价值认定表、借款合同及还款说明、广州市不动产登记查册表等犯罪财富调查材料、资产评估报告、穗工商增分管处字〔2013〕第1-63号《行政处罚决定书》、(2011)穗萝法民二初字第472号《民事判决书》、(2013)穗萝法执字第某号《执行裁定书》等相关诉讼及执行材料、广州市公安局增城区分局白石派出所出具的《抓获经过》、户籍材料、前科材料、被告人卢某甲的供述等证据证实,本院予以认定。

本院认为:广州市某纺织服装有限公司以非法占有为目的,在签订合同的过程中,采用制作虚假财务报表,夸大公司生产经营规模及资产情况,提供价值不对等的不动产作为抵押物等手段,骗取被害单位财物,数额特别巨大,被告人卢某甲作为某公司的主管负责人,其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人卢某甲犯合同诈骗罪的事实清楚,证据确实、充分,罪名成立,本院予以支持。被告人卢某甲归案后如实供述自己的罪行,自愿认罪认罚,本院依法对其从轻处罚。控辩双方就本案量刑情节提出的意见,本院均已予以考虑。公诉机关的量刑建议无明显不当,本院予以采纳。辩护人提出的辩护意见与查明事实相符的,本院予以采纳。辩护人提出的量刑建议与被告人卢某甲罪责不相适应,本院不予采纳。现有证据无法证实公安机关扣押的华为手机1部系本案作案工具,故本院不作处理,由公安机关依法处理。

对于辩护人提出的辩护意见,本院评析如下:

关于本案的定性问题。经查,被告人卢某甲明确供认其亲自制作并提供了虚假的财务报表向某公司申请担保借款,结合本案现有证据足以证实某公司在与被害单位某公司签订借款担保服务合同时,采用了制作虚假财务报表,夸大公司经营规模、资产情况,提供价值不对等的不动产作为抵押物担保等方法,使得某公司陷入错误认知,以为某公司具备偿还能力而为其提供借款担保服务,即使某公司内部可能存在职务不廉洁的行为,也不能等同于某公司明知存在虚假仍自愿提供担保服务,一笔借款担保的审批通过需经某公司业务部调查、风险控制部考察、评审委员会评审及董事长签署等流程,可以说某公司不提供前述虚假材料就不可能成功获得某公司的借款担保。其次,从某公司是否实际具备履约能力来看,合同签订前,合禾公司提供的真实、有效的担保物并非某公司或被告人卢某甲的自有资产,据被告人卢某甲供述系其与张某1共谋获取贷款后分用贷款而约定由张某1提供;合同签订后,某公司也并未按照贷款合同要求专款专用,而是通过伪造合同的方式套取至个人账户,被告人卢某甲未能证明违规套取的贷款系用于公司生产经营,此后仅支付了少额的利息,在需要偿还第一期100万元本金即开始出现还本逾期,而其提供的抵押物经评估在当时市场仅价值1398600元,经强制执行后仅能作价1731520元交付某公司抵偿债务,导致被害单位遭受巨大经济损失。因此,从某公司申请贷款前后的财务状况、经营状况来看,某公司申请贷款的目的并非用于扩大经营,卢锐坤“空手套白狼”的借款方式及“置之不理”的还款方式足以证明其不具备履约能力。综上,现有证据足以认定某公司及被告人卢某甲在签订借款担保服务合同即具有非法占有的目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害单位财物,应当以合同诈骗罪论处。被告人卢某甲作为某公司的主管人员在向某公司申请贷款担保时对其提供的抵押物价值亦应有所认知,其也供认其系为了获取贷款与张某1合谋的事实,因此其是否获知抵押物的实际价值并不影响其构成本案的犯罪事实。因此,辩护人的相关辩护意见不能成立,本院不予采纳。

关于本案的犯罪数额问题。公诉机关指控某公司因本案而履行代偿责任的金额为11162625.41元,扣除某公司先行向某公司缴纳的保证金1100000元以及某公司提供的9间商铺作价抵偿债务1731520元后,指控的犯罪数额为8331105.41元,与查明事实相符,本院予以认可。辩护人认为应扣除某公司在本案中收取的担保费49.5万元的辩护意见于法无据,某公司在本案中确实为某公司提供了贷款担保服务,该担保费应属某公司的合法收入,不应在犯罪数额中予以扣除,因此,辩护人的上述辩护意见本院不予采纳。

综上所述,依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百三十一条、第三十一条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款,《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条以及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第五条、第八条之规定,判决如下:

被告人卢某甲犯合同诈骗罪,判处有期徒刑十年六个月,并处罚金人民币十万元。广州专业刑事律师,广州合同诈骗罪辩护律师

(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2023年1月5日起至2033年7月4日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳。)

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份、副本二份。

审判长 黎某

人民陪审员 林某

人民陪审员 庄某

二〇二三年九月二十五日

书记员 韩某


附:本裁判的主要法律依据

一、《中华人民共和国刑法》

第二百二十四条有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:

(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;

(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;

(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;

(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;

(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

第二百三十一条单位犯本节第二百二十一条至第二百三十条规定之罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照本节各该条的规定处罚。

第三十一条单位犯罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的,依照规定。

第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。

第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。

第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的,强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,应当随时追缴。

由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的,经人民法院裁定,可以延期缴纳、酌情减少或者免除。

二、《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行,承认指控的犯罪事实,愿意接受处罚的,可以依法从宽处理。

三、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》

第一条刑法规定“并处”没收财产或者罚金的犯罪,人民法院在对犯罪分子判处主刑的同时,必须依法判处相应的财产刑;刑法规定“可以并处”没收财产或者罚金的犯罪,人民法院应当根据案件具体情况及犯罪分子的财产状况,决定是否适用财产刑。

第二条人民法院应当根据犯罪情节,如违法所得数额、造成损失的大小等,并综合考虑犯罪分子缴纳罚金的能力,依法判处罚金。刑法没有明确规定罚金数额标准的,罚金的最低数额不能少于一千元。

对未成年人犯罪应当从轻或者减轻判处罚金,但罚金的最低数额不能少于五百元。

第五条刑法第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定;“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。

第八条罚金刑的数额应当以人民币为计算单位。

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广州专业刑事律师_广州老检刑事律师团,原检察官出身的资深刑事律师团队,具有20年以上法律实战经验,办案经验丰富,效果显著,擅长办理重大疑难刑事案件,成功办理诸多取保候审、不批准逮捕、不起诉、撤回起诉、无罪辩护、罪轻辩护、上诉改判等重大疑难刑事案件。

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